貸款需要“刷流水”？當(dāng)心掉入幫信陷阱
更新時(shí)間：2025/3/24 13:59:08 來(lái)源：中信銀行新鄉(xiāng)長(zhǎng)垣支行
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2021年專題區(qū)
在你急需一筆貸款，但是個(gè)人資質(zhì)不足的情況下，你會(huì)如何選擇？如果此時(shí)看到網(wǎng)上發(fā)布的“包裝流水即可輕松放貸”這樣的廣告，你是否會(huì)心動(dòng)？當(dāng)心，您可能正在步入詐騙分子精心布置的陷阱。近日，中信銀行新鄉(xiāng)長(zhǎng)垣支行在辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中，憑借高度的職業(yè)敏感性和風(fēng)險(xiǎn)防控意識(shí)，成功勸阻一位客戶業(yè)務(wù)辦理，避免了可能面臨的經(jīng)濟(jì)損失和法律風(fēng)險(xiǎn)，贏得了客戶的高度贊揚(yáng)。
原來(lái)，客戶劉女士來(lái)到中信銀行新鄉(xiāng)長(zhǎng)垣支行，要求辦理個(gè)人睡眠賬戶激活業(yè)務(wù)。賬戶長(zhǎng)時(shí)間未用卻突然啟用，銀行工作人員細(xì)心的與客戶溝通賬戶用途，當(dāng)客戶提起準(zhǔn)備辦理網(wǎng)絡(luò)貸款時(shí)，工作人員立刻提高警覺(jué)，便進(jìn)一步溝通詢問(wèn)。經(jīng)了解，前幾日，客戶收到一通電話，對(duì)方聲稱可以幫助辦理“無(wú)抵押、低利率、高額度”貸款，只需劉女士將銀行卡轉(zhuǎn)交他們“代管”，由他們幫助包裝流水后，劉女士就可以輕松簡(jiǎn)單獲得高額貸款。急于獲得貸款的劉女士未加思索便同意了這一要求，向?qū)Ψ教峁┝松矸葑C信息和某行的儲(chǔ)蓄卡，對(duì)方稱銀行卡的數(shù)量越多越好，劉女士就想起了還有一張睡眠狀態(tài)的中信銀行卡，便出現(xiàn)了開(kāi)頭的一幕。
憑借豐富的業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)和風(fēng)險(xiǎn)防控意識(shí)，中信銀行新鄉(xiāng)長(zhǎng)垣支行的工作人員意識(shí)到這可能是一起典型的虛假網(wǎng)絡(luò)貸款詐騙，建議劉女士報(bào)警，并耐心向劉女士解釋了“刷流水”騙局的常見(jiàn)套路：不法分子以“提高貸款額度”或“驗(yàn)證還款能力”為由，要求借款人提供銀行卡并存入大額資金，隨后通過(guò)非法手段將資金轉(zhuǎn)走。該行工作人員通過(guò)實(shí)際案例向客戶說(shuō)明，貸款要通過(guò)正規(guī)渠道、正規(guī)機(jī)構(gòu)辦理，不要輕信“刷流水”辦理貸款的騙術(shù)，不僅無(wú)法獲得貸款，還可能涉嫌犯罪。經(jīng)過(guò)細(xì)致講解和勸導(dǎo)，劉女士終于意識(shí)到自己險(xiǎn)些陷入騙局，并放棄了相關(guān)操作，向公安機(jī)關(guān)報(bào)警。
面對(duì)網(wǎng)絡(luò)詐騙手段的不斷翻新，中信銀行新鄉(xiāng)分行提醒廣大消費(fèi)者，保護(hù)好個(gè)人重要信息，積極參加銀行組織的防詐騙宣傳活動(dòng)，增強(qiáng)自我保護(hù)意識(shí)，守護(hù)自身財(cái)產(chǎn)安全和合法權(quán)益。
（通訊員：楊梅）
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在你急需一筆貸款，但是個(gè)人資質(zhì)不足的情況下，你會(huì)如何選擇？如果此時(shí)看到網(wǎng)上發(fā)布的“包裝流水即可輕松放貸”這樣的廣告，你是否會(huì)心動(dòng)？當(dāng)心，您可能正在步入詐騙分子精心布置的陷阱。近日，中信銀行新鄉(xiāng)長(zhǎng)垣支行在辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中，憑借高度的職業(yè)敏感性和風(fēng)險(xiǎn)防控意識(shí)，成功勸阻一位客戶業(yè)務(wù)辦理，避免了可能面臨的經(jīng)濟(jì)損失和法律風(fēng)險(xiǎn)，贏得了客戶的高度贊揚(yáng)。
原來(lái)，客戶劉女士來(lái)到中信銀行新鄉(xiāng)長(zhǎng)垣支行，要求辦理個(gè)人睡眠賬戶激活業(yè)務(wù)。賬戶長(zhǎng)時(shí)間未用卻突然啟用，銀行工作人員細(xì)心的與客戶溝通賬戶用途，當(dāng)客戶提起準(zhǔn)備辦理網(wǎng)絡(luò)貸款時(shí)，工作人員立刻提高警覺(jué)，便進(jìn)一步溝通詢問(wèn)。經(jīng)了解，前幾日，客戶收到一通電話，對(duì)方聲稱可以幫助辦理“無(wú)抵押、低利率、高額度”貸款，只需劉女士將銀行卡轉(zhuǎn)交他們“代管”，由他們幫助包裝流水后，劉女士就可以輕松簡(jiǎn)單獲得高額貸款。急于獲得貸款的劉女士未加思索便同意了這一要求，向?qū)Ψ教峁┝松矸葑C信息和某行的儲(chǔ)蓄卡，對(duì)方稱銀行卡的數(shù)量越多越好，劉女士就想起了還有一張睡眠狀態(tài)的中信銀行卡，便出現(xiàn)了開(kāi)頭的一幕。
憑借豐富的業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)和風(fēng)險(xiǎn)防控意識(shí)，中信銀行新鄉(xiāng)長(zhǎng)垣支行的工作人員意識(shí)到這可能是一起典型的虛假網(wǎng)絡(luò)貸款詐騙，建議劉女士報(bào)警，并耐心向劉女士解釋了“刷流水”騙局的常見(jiàn)套路：不法分子以“提高貸款額度”或“驗(yàn)證還款能力”為由，要求借款人提供銀行卡并存入大額資金，隨后通過(guò)非法手段將資金轉(zhuǎn)走。該行工作人員通過(guò)實(shí)際案例向客戶說(shuō)明，貸款要通過(guò)正規(guī)渠道、正規(guī)機(jī)構(gòu)辦理，不要輕信“刷流水”辦理貸款的騙術(shù)，不僅無(wú)法獲得貸款，還可能涉嫌犯罪。經(jīng)過(guò)細(xì)致講解和勸導(dǎo)，劉女士終于意識(shí)到自己險(xiǎn)些陷入騙局，并放棄了相關(guān)操作，向公安機(jī)關(guān)報(bào)警。
面對(duì)網(wǎng)絡(luò)詐騙手段的不斷翻新，中信銀行新鄉(xiāng)分行提醒廣大消費(fèi)者，保護(hù)好個(gè)人重要信息，積極參加銀行組織的防詐騙宣傳活動(dòng)，增強(qiáng)自我保護(hù)意識(shí)，守護(hù)自身財(cái)產(chǎn)安全和合法權(quán)益。
（通訊員：楊梅）
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